ברק בונדה
מתכנן פנסיוני ופיננסי
דלתא – בית לתכנון פיננסי
משקיעים את ההווה, מבטיחים את העתיד
קצת עליי
נעים מאוד, אני ברק בונדה, בעל תואר BA בכלכלה וניהול, בעל רישיון פנסיוני ופיננסי מטעם משרד האוצר. בעל ניסיון של למעלה מ-10 שנים בעולם ההשקעות והפנסיוני. אני מאמין שתכנון נכון והשקעה בהווה תמיד מביאה לתוצאות משמעותיות בעתיד.
אני מלווה את הלקוחות שלי יד ביד, עם תמיכה ומענה מותאם עבור כל אחד. כל זאת על מנת לייצר עבורם תוכנית פיננסית מותאמת לצרכים שלהם עם קבלת המלצות וכלים.
אני כאן עבורכם על מנת ללוות ולתת מענה מקצועי המסתמך על הידע והניסיון שלי ומותאם לרוח השינויים בשוק.
שיטת 4 השלבים
תהליך מסודר וברור, מהפגישה הראשונה ועד ליווי לאורך שנים
- 1
פגישת היכרות ואפיון צרכים
נכיר לעומק את המשפחה, העבודה והיעדים שלכם, ובעזרת דוח מסלקה פנסיונית נרכז במקום אחד את כל החסכונות והביטוחים הקיימים.
- 2
ניתוח עומק לגיבוש החלטות
אבחן דמי ניהול, מסלולי השקעה, כיסויים ביטוחיים ותחזית לפרישה, ואציג לכם תמונת מצב ברורה עם המלצות מנומקות.
- 3
יציאה לדרך – יישום והטמעה
לאחר שתאשרו את התוכנית, אטפל בכל הבירוקרטיה מול הגופים המוסדיים והמעסיק, ואוודא שכל שינוי מבוצע בדיוק כפי שסיכמנו.
- 4
ליווי מתמשך ובקרה שנתית
אני זמין עבורכם בוואטסאפ, בטלפון ובמייל, ופעם בשנה ניפגש לפגישת בקרה כדי לוודא שהתיק ממשיך להתאים לכם.
תחומי שירות
- פנסיה וביטוח מנהלים
- קרנות השתלמות וגמל
- כספים נזילים
- תכנון פרישה
- ביטוחי חיים ובריאות
- ריכוז וניהול התיק הפנסיוני
שאלות נפוצות
תשובות קצרות לשאלות ששואלים אותי הכי הרבה
כבר יש לי סוכן דרך מקום העבודה. למה לי מתכנן פנסיוני עצמאי?
סוכן מטעם המעסיק פועל לפי ההסדר שנקבע לכלל העובדים, ובדרך כלל מכיר רק את החיסכון במקום העבודה הנוכחי. אני בוחן את התמונה המשפחתית המלאה: חסכונות פרטיים, כספים ממקומות עבודה קודמים, השקעות וביטוחים, ומתאים אותם לצרכים שלכם, ללא תלות במעסיק.
איך אני מתוגמל על השירות?
התגמול שלי מגיע מהגופים המוסדיים שבהם מנוהלים הכספים, ולא כתשלום ישיר מכם. הכל נעשה בשקיפות מלאה, וכשהתיק שלכם צומח, כולנו מרוויחים.
האם פגישת ההיכרות מחייבת אותי במשהו?
ממש לא. בפגישה נבחן יחד את המצב הקיים ונזהה הזדמנויות לשיפור. ההחלטה אם להמשיך לשלב היישום נשארת כולה בידיים שלכם.
מה זה דוח מסלקה פנסיונית ולמה צריך אותו?
המסלקה הפנסיונית היא מערכת מאובטחת שהוקמה ביוזמת משרד האוצר. הדוח מרכז את כל קרנות הפנסיה, קרנות ההשתלמות, קופות הגמל והביטוחים הרשומים על שמכם, כולל כאלה ששכחתם מהם, והוא הבסיס לתמונת מצב מדויקת ולתכנון נכון.
מה קורה כשהחיים משתנים?
מעבר עבודה, נישואים, ילדים או שינוי בהכנסה משפיעים על התיק. לכן הליווי לא נגמר בבדיקה חד־פעמית: אני זמין לכל שאלה, ופעם בשנה נקבע פגישת בקרה כדי לעדכן את התיק יחד.
מכירים מישהו שאפשר לעזור לו?
שלחו לו את הכרטיס שלי עם הודעה מוכנה, שמותאמת בדיוק למצב שלו.
שיתוף הכרטיס
קוד ה-QR יופיע לאחר העלאת הכרטיס לאתר
סרקו כדי לפתוח את הכרטיס